Заслуженный юрист России Иван Соловьёв отметил, что у банка сомнения могут вызвать однотипные банковские операции по карте или вопрос её использования в предпринимательской деятельности.
В рекомендациях Банка России прописаны критерии переводов, которые могут свидетельствовать о легализации преступных доходов, осуществлении незаконной коммерческой деятельности или других противоправных целях. Чтобы попасть под пристальное внимание банка, операции по карте физлица должны одновременно подпадать под два и более признака.
Насторожить кредитную организацию могут: необычно большое количество плательщиков или получателей (более 10 в день); большое количество операций по зачислению или списанию средств (более 30 в день); значительные объёмы операций с деньгами, совершаемых между физлицами (более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн в месяц); короткий промежуток времени между зачислением и списанием средств; операции по зачислению и (или) списанию денежных средств в течение 12 часов одних суток; отсутствие платежей в пользу юрлиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физлица; совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами для удалённого доступа к услугам кредитной организации по переводу денег.
Банки при выявлении подобных операций могут установить повышенное внимание к операциям таких клиентов или принять решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и передачи информации в контролирующие и правоохранительные органы, сообщает агентство «Прайм».
Фото: архив А42.RU
