Старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Пётр Гусятников сообщил, что налоговая инспекция в любой момент может запросить у банка информацию о движении средств по счёту, но есть случаи, когда банк должен самостоятельно передавать её.
В беседе с агентством «Прайм» специалист рассказал, что речь идёт о единоразовых переводах на сумму около 600 тысяч рублей и выше. Банк передаст информацию в ФНС, даже если клиент перевёл деньги на свой собственный счёт, например, в другом банке. Это касается и операций по сделкам с недвижимостью, которые превышают 3 миллиона рублей. Налоговую также должны оповестить, если человек возвращает боле 100 тысяч рублей со счёта мобильного оператора, так часто делают для обналичивания или в мошеннических схемах.
Гусятников добавил, что банки имеют право сообщить в налоговую инспекцию и другие органы обо всех подозрительных операциях. Подозрительными могут показаться счета, на которых каждый день совершается более 30 операций по поступлению, переводу и снятию денег, а также если движение по счёту более 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц, а в конце дня остаётся менее 10% от объёма проходящих средств. Вызвать подозрения может и то, что клиент не оплачивает покупки в магазине, счета ЖКУ, штрафы, а использует счёт только для получения, снятия и перевода денег, а также если зачисление и списание средств производится в течение 12 часов или перевод пришёл от гражданина иностранного государства или со счёта в другой стране.
Фото: А42.RU
