Эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина рассказала, какие переводы банки считают подозрительными. Определяют их по ряду критериев.
Закон обязывает банки отслеживать все переводы, которые превышают 600 тысяч рублей. Их могут отслеживать из-за противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, защиты от финансовых мошенников и требования собственных систем безопасности.
— В рамках «антиотмывочной» системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и один миллион рублей в месяц), количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списание средств (одна минута и менее) и так далее, — заявила эксперт в беседе с агентством «Прайм».
Финансовые организации также отслеживают, с каких именно карт выполняются переводы. Они могут вызвать вопросы, если с карт не осуществляются платежи ЖКХ и сотовой связи, покупки товаров и продуктов. Карта считается подозрительной, если она используется преимущественно для переводов или остаток средств на ней в течение недели не более 10% от среднедневного объёма операций.
Фото: А42.RU
