По словам профессор кафедры экономической безопасности Финансового университета при правительстве РФ Надежды Капустиной, необходимо правильно формулировать назначение транзакции, чтобы избежать блокировки перевода и карты.
— Банковские алгоритмы настроены на поиск коммерческих терминов и подозрительных активностей в области отмывания доходов и финансирования терроризма, — сказала она «АиФ».
Как формулировки в назначении платежа могут быть опасны?
- «Оплата товара или услуги» — указание на торговые операции или сделки.
- «За услуги или за товар» — может трактоваться как теневая деятельность.
- «Комиссия».
- «Процент».
- «Инвестиции».
- «Перевод средств» — слишком формально, теневой бизнес.
- «Оплата работ» — трудовые отношения без оформления, сокрытие налогов.
- «Бонус».
- «Вознаграждение».
Рекомендованные формулировки:
- «Подарок на день рождения».
- «Помощь семье».
- «Возврат долга».
- «Спасибо за кофе».
- «Компенсация за продукты».
- «Оплата ужина».
- «Возмещение такси».
Фото: А42.RU
