Внесение наличных денежных средств через банкоматы могут использовать мошенники для легализации полученных преступным путём доходов. Введение лимита на такие операции позволит снизить соответствующие риски, отметили в Росфинмониторинге, комментируя предложение ограничить внесение физлицами валюты через банкоматы суммой 1 миллион рублей в месяц.

В ведомстве сообщили РБК, что такой вывод содержался в Национальной оценке рисков отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.

«В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счёта через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц (дропов), в различных противоправных схемах», — добавили в Росфинмониторинге.

Сотрудники кредитных организаций в рамках законодательства о противодействии легализации доходов при наличии оснований смогут запрашивать у клиентов документы или информацию, которые подтверждают источник происхождения вносимых средств.