Росфинмониторинг разработал новый законопроект о банковских ограничениях. В нём появилось ещё одно основание для блокировки счетов клиентов, пишут «Известия» со ссылкой на имеющийся в их распоряжении документ.

Счёт заблокируют при частичном совпадении данных клиента с человеком, в отношении которого уже принято решение о заморозке средств. Блокировка продлится 5 рабочих дней — это время потребуется для проверки.

Частичное совпадение может возникнуть, например, при написании имени: по информации издания, на 1 февраля 800 человек из ограничительного списка Росфинмониторинга имели сразу несколько вариантов его написания.

Опрошенные «Известиями» эксперты считают, что после принятия законопроекта количество блокировок счетов вырастет на 20%. По словам одного из экспертов, управляющего партнёра агентства «ВМТ Консалт» Екатерины Косаревой, в 90-95% случаев банковские системы поиска подозрительных финансовых операций (AML-системы) срабатывают ложно, так как ориентируются на формальные признаки. Поэтому очевидные трудности могут возникнуть у обладателей распространённых имён и фамилий.