Райффайзенбанк завершил первый этап проекта по автоматизации расчётов для «Петролеум Трейдинг», одного из крупнейших независимых поставщиков нефтепродуктов. В рамках проекта была проведена первая в России интеграция двух блокчейн-платформ банка и нефтетрейдера: PROLEUM и R-Chain. Результатом проекта станет значительное ускорение расчётов с покупателями, а также повышение прозрачности для всех участников процесса.
Зачем нефтетрейдеру блокчейн
Ежегодно «Петролеум Трейдинг» заключает 13 тысяч сделок по поставке нефтепродуктов и сжиженных углеводородных газов (СУГ). Контракты на рынке нефтепродуктов исторически характеризуются большим количеством идентичных операций, для оформления которых необходимо значительное количество документов, а значит, временных и финансовых затрат. Для того, чтобы повысить прозрачность рынка и сократить административные издержки, «Петролеум Трейдинг» на протяжении нескольких лет последовательно автоматизирует всю цепочку сделки, начиная от заключения контракта до бухгалтерской и налоговой отчетности.
Автоматизация расчётов по сделкам — один из этапов, без которых сделка не может быть до конца цифровой и прозрачной. Ранее расчёты в «Петролеум Трейдинг» проводились стандартным для отрасли образом, через обмен документами по электронной почте. Это приводило к задержкам в оплате и не исключало влияния человеческого фактора — ошибок, которые в случае с крупными нефтяными контрактами особенно критичны.
Для того, чтобы гарантировать бесшовный автоматический процесс оплаты, Райффайзенбанк предложил компании интеграцию блокчейн-платформы для заключения сделок PROLEUM с информационными и платёжными сервисами блокчейн-платформы банка R-Chain. Это решение позволяет полностью автоматизировать выставление счетов и платёжных требований по сделкам и отслеживанию оплат.
— Наши технологические амбиции стоят на службе у бизнеса. Мы видим свою миссию в создании первой на мировом рынке платформы по управлению производственно-сбытовой цепью топлива и нефтепродуктов, — отметил Максим Дьяченко, управляющий партнёр «Петролеум Трейдинг». — Теперь в контур комплексного решения, разработанного нами для этой цели, войдёт не только наша собственная блокчейн-платформа PROLEUM, но и сервисы для автоматизации расчётов по сделкам блокчейн-платформы R-Chain Райффайзенбанка.
— Райффайзенбанк глубоко изучает бизнес корпоративных клиентов и предлагает решения, наиболее полно отвечающие конкретным задачам, — сказал Дмитрий Средин, руководитель управления по работе с крупными компаниями Райффайзенбанка. — Решение, которое мы разработали совместно с «Петролеум Трейдинг», является уникальным для рынка и позволяет сделать более гибким и эффективным ключевой бизнес-процесс.
Как работают сервисы на базе R-Chain
Целевой процесс для автоматизации документооборота по оплатам выглядит следующим образом:
- «Петролеум Трейдинг» и контрагент заключают сделку на блокчейн-платформе PROLEUM или традиционным способом;
- Информация о сделке загружается в ERP-систему «Петролеум Трейдинг»;
- В случае, если контрагент является клиентом Райффайзенбанка, ERP-система «Петролеум Трейдинг» формирует письмо с платёжным документом. Через специально разработанный API-интерфейс оно попадает в узел PROLEUM с доступом к реестру банка, в течение нескольких секунд передается в банк и отображается в системе Райффайзен Бизнес Онлайн контрагента. После чего компания производит оплату нажатием одной кнопки. В этом сценарии оплата занимает не более 5 минут;
- В случае, если контрагент не является клиентом Райффайзенбанка, ERP-система «Петролеум Трейдинг» формирует платёжное требование на оплату сделки, через специально разработанный API-интерфейс оно попадает в узел PROLEUM с доступом к реестру банка, в течение нескольких секунд передаётся в банк и, в течении 10 минут через платёжную систему ЦБ РФ, — в банк контрагента. Этот сценарий планируется реализовать в августе, сократив минимально возможное время оплаты таким образом с нескольких часов до минут;
- По факту оплаты сделки трейдер на блокчейн-платформе PROLEUM мгновенно получает через R-Chain уведомление о зачислении средств на счёт;
- В итоге полностью автоматизируется процесс выполнения расчётов и отслеживания оплат между трейдером и контрагентами.
Реализация первого этапа проекта позволяет значительно ускорить отгрузку товара, если речь идёт о предоплате, или автоматически закрывать дебиторскую задолженность. Этот сервис доступен клиентам «Петролеум Трейдинг» с 28 июля 2020 года. Завершающим этапом проекта, запланированным на август 2020 года, будет автоматизация процесса расчётов с контрагентами в других банках.
Сервисы разработаны с использованием технологии распределённых реестров Hyperledger Fabric. В отличие от традиционных способов отслеживания оплат и выполнения расчётов, решение может быть масштабировано на неограниченное количество поставщиков и контрагентов, что особенно важно для задач «Петролуем Трейдинг». Она гарантирует полную неизменяемость данных, прозрачность процесса оплаты, а также полную конфиденциальность.
— Наша цель — дать лучший пользовательский опыт нашим клиентам: обеспечить удобство, скорость, отсутствие ошибок, — сказал Никита Швецов, руководитель дирекции ИТ Райффайзенбанка. — Именно эти ключевые характеристики были заложены в проект на этапе создания архитектуры решения по автоматизации платежей. Мы уверены, что этот опыт может оказаться полезен в целом ряде отраслей, для которых критичны скорость, надёжность и масштабируемость решений по автоматизации финансирования.
Райффайзенбанк исследует технологии распределённых реестров с 2017 года. В 2018 году была разработана собственная блокчейн-платформа R-Chain для автоматизации расчётов и других банковских сервисов между клиентами банка, на которой было реализовано несколько пилотных проектов. Первым проектом на её базе стал выпуск международной банковской гарантии в рамках сделки с участием компании «Газпром нефть». В 2019 году Райффайзенбанк разработал блокчейн-платформу для автоматизации расчетов с поставщиками и покупателями для Группы Компаний Askona Life Group.
Фото: архив А42.RU
