Россияне вместо депозитов выбирают акции и ПИФы

Владельцы стремительно теряющих доходность банковских депозитов ищут простой и надёжный способ преумножить свои сбережения. Как правило, сумма их не слишком велика — по данным АСВ, средний размер депозита на середину 2020 года составил 180 000 рублей, сообщает издание «Ведомости». Поэтому от финансового инструмента, наряду с требованием низкого уровня риска вложений, инвесторам необходима ещё и возможность стартовать с небольшой суммы.

По мнению экспертов, для тех, кто обладает малым опытом операций на фондовом рынке, наиболее безопасным, понятным и доступным способом вложиться в российские и иностранные акции являются паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Покупая паи фондов, инвестор сразу становится владельцем корзины акций, и ему не нужно разбираться в отдельных компаниях и их успешности.

В прошлом году, согласно данным социологического опроса ВЦИОМ, о ПИФах знали лишь 13% жителей России, а общая стоимость активов паевых фондов составляла 780 млрд рублей (данные сайта InvestFunds), но за прошедший год произошли значительные изменения. Статистика Банка России показывает бурный рост интереса розничных инвесторов к ПИФам: во втором квартале 2020 года портфель активов вырос до 4,4 трлн рублей. По прогнозам экспертов, в ближайшие два года объём инвестиций увеличится до 7 трлн рублей.

Фондовый рынок предлагает широкий выбор ПИФов различного типа и структуры портфелей. Так на Московской бирже, по данным организации на конец октября, обращаются 49 биржевых фондов, совокупная стоимость чистых активов которых составляет почти 100 млрд рублей. При этом число частных инвесторов, имеющих доступ к рынкам Мосбиржи, выросло почти в два раза по сравнению с началом года и составляет уже 7,5 млн человек.

Для покупки ПИФов можно использовать и индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), которые стали популярны в последнее время — на сегодняшний день, по открытым данным Московской биржи, число открытых ИИС превысило 3 млн рублей.  

Ярким событием 2020 года в сегменте биржевых ПИФов стало начало торгов на крупнейших российских площадках паёв закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ) «Фонд первичных размещений» под управлением УК «Восток-Запад».

В июле 2020 года бумаги ЗПИФа, котируемые в рублях, стали продаваться на Московской бирже, а в начале сентября начались торги на Санкт-Петербургской бирже, где стоимость пая котируется в долларах США. На московской торговой площадке бумаги фонда являются одними из самых ликвидных, что подтверждает почти двукратный рост стоимости пая с момента начала торгов. На сегодняшний день он стоит 1 830 рублей против 930 рублей в день запуска. Объёмы торгов также говорят о большом интересе инвесторов к этому ПИФу — среднее значение в октябре составило 200 млн рублей в день. 

Маркетмейкером фонда выступает ИК «Фридом Финанс», входящая в ТОП-10 крупнейших брокеров Московской биржи. Сейчас число клиентов компании превышает 79 тысяч и продолжает расти. ИК «Фридом Финанс» стала первым в России брокером, предоставившим доступ к американскому рынку первичных размещений (IPO) частным инвесторам.

На биржах США IPO проводили все известные большие бренды: Apple, Twitter, Facebook^[*], Tesla и другие мировые гиганты. Некоторые из них поначалу были «тёмными лошадками», но затем стали локомотивами фондового рынка и принесли значительный доход владельцам акций.

На американский рынок часто выходят неизвестные в моменте стартапы. В год IPO проводят сотни компаний. Нередко стоимость бумаг «новичков» в первые дни торгов увеличивается в несколько раз, а средняя доходность по итогам трёх месяцев после первичного размещения акций достигает 50% и более. 

ЗПИФ «Фонд первичных размещений» — первый в России фонд, который непосредственно участвует в первичном размещении акций: остальные биржевые фонды приобретают бумаги на рынке уже после окончания IPO. По данным NASDAQ, в 2020 году в США уже провели IPO около 200 компаний, разместивших бумаги на общую сумму более $51 млрд, и эта активность, вероятнее всего, сохранится до конца года. 

Ярким примером взрывного роста стоимости бумаг, ставшим уже биржевой классикой, является IPO сервиса Zoom. В первый день торгов в апреле 2019-го акции Zoom выросли с $36 до $62, а к октябрю 2020 года их стоимость увеличилась в 15 раз.

Есть совсем свежие данные — IPO стартапа BigCommerce, который предлагает компаниям SAAS решения для создания онлайн-магазинов. Стартап провел первичное размещение в августе 2020-го, и за 2 месяца стоимость акций выросла в 3 раза — с  $24 до  $73. Ситуация с пандемией остается таковой, что, по мнению аналитиков фондового рынка, на бирже будут по-прежнему востребованы технологические компании в сфере IT-решений, облачной индустрии, телемедицины, биотехнологий, фармацевтики. 

Инвестиции на этапе IPO могут принести хороший доход, и здесь важно грамотно распорядиться денежными средствами, воспользовавшись успешным биржевым опытом профессионалов. ИК «Фридом Финанс» почти 10 лет работает на международных фондовых рынках и обеспечивает клиентам доступ к IPO. За это время инвесторы приняли участие более чем в 160 первичных размещениях, и 80% идей, предложенных аналитиками «Фридом Финанс», оказались прибыльными. Средняя доходность сделок по итогам трёхмесячного периода с момента размещения на бирже составила 50%. Подробнее ознакомиться с информацией можно в брошюре о компании. 

В основу идеи ЗПИФа «Фонда первичных размещений» заложен комплексный подход к инвестированию в IPO иностранных акций и депозитарных расписок на иностранные акции. При выборе активов фонда был использован алгоритм, исключающий субъективность человеческого фактора. Портфель собран из бумаг наиболее перспективных, по мнению экспертов ИК «Фридом Финанс», компаний, которые провели первичное размещение на американских биржевых площадках. Фонд получает удовлетворение на участие в каждом IPO по верхней границе относительно поданной заявки. 

Владельцам паёв не нужно подавать отдельные заявки на участие в каждом новом IPO — акции компаний уже аккумулированы в портфеле ЗПИФа. Таким образом, покупая пай, инвестор существенно экономит на комиссионных платежах управляющей компании. При этом доля бумаг каждого эмитента не превышает 10%, то есть портфель глубоко диверсифицирован и обладает минимальным уровнем риска. 

Еще одно неоспоримое преимущество «Фонда первичных размещений» — доступность паёв как для квалифицированных участников фондового рынка, так и неквалифицированных розничных инвесторов без опыта биржевых операций и обладающих минимальной суммой (порядка 2000 рублей). Котировки, структура активов фонда и другая актуальная информация ежедневно обновляется на сайте фонда. 

Подробную информацию вы можете узнать в офисах Кемерова и Новокузнецка.

Справка:

ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен.

Закрытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Фонд первичных размещений» Д. У. ООО «Управляющая компания «Восток-Запад» (ОГРН 1056405422875), Правила доверительного управления за-регистрированы 05.02.2020 г. за No3964.

Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, город Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, Башня «Меркурий» офис 17.24.1. Телефон/факс: 8 495 191-83-21. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться или уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем, государство не гарантирует доходности инвестиций в инвестиционные фонды.

Предупреждаем о необходимости внимательного ознакомления с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом перед приобретением инвестиционных паев. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данной статье, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).

Фото: Фридом Финанс, unsplash.com